Bevor Sie starten: Was Sie über Liquiditätsanalyse wissen sollten
Eine solide Finanzplanung beginnt nicht mit Zahlen, sondern mit Klarheit. Wir zeigen Ihnen, welche Grundlagen wichtig sind und wie Sie sich optimal auf eine Liquiditätsanalyse vorbereiten.
Ihre Checkliste: Diese Unterlagen benötigen Sie
Die Qualität einer Liquiditätsanalyse hängt direkt von der Vollständigkeit Ihrer Unterlagen ab. Und ehrlich gesagt – viele Unternehmen unterschätzen diesen Punkt. Hier eine realistische Übersicht dessen, was wir brauchen.
Betriebswirtschaftliche Auswertungen
BWAs der letzten 12 Monate. Falls vorhanden, gerne auch Vorjahresvergleiche. Je detaillierter, desto besser können wir Muster erkennen.
Kontoauszüge und Bewegungsdaten
Mindestens drei Monate Bankauszüge aller Geschäftskonten. Ja, das klingt nach viel Papier – aber diese Dokumente zeigen das tatsächliche Cashflow-Verhalten.
Offene Forderungen und Verbindlichkeiten
Eine aktuelle Liste aller ausstehenden Rechnungen, sortiert nach Fälligkeit. Oft vergessen: auch Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten gehören dazu.
Bestehende Kreditverträge
Alle laufenden Darlehen, Leasingverträge und sonstigen Finanzierungen. Inklusive Tilgungspläne – die sind wichtig für die Prognose.
Planungsdaten für die kommenden Monate
Ihre Erwartungen an Umsätze und Ausgaben. Selbst grobe Schätzungen helfen uns dabei, realistische Szenarien zu entwickeln.
Der Ablauf: So arbeiten wir zusammen
Erstgespräch und Zielsetzung
Wir besprechen Ihre Situation, klären offene Fragen und definieren konkrete Ziele. Dieser Termin dauert etwa 45 Minuten und kann telefonisch oder persönlich stattfinden.
Datensammlung und Sichtung
Sie übermitteln die vereinbarten Unterlagen. Wir prüfen die Vollständigkeit und melden uns bei Rückfragen. Diese Phase braucht erfahrungsgemäß 3-5 Werktage.
Analyse und Auswertung
Jetzt wird es technisch: Wir analysieren Ihre Liquiditätsströme, identifizieren Engpässe und entwickeln Handlungsoptionen. Je nach Komplexität dauert das 5-8 Arbeitstage.
Wer Sie begleitet: Unsere Spezialistinnen
Liquiditätsanalyse ist kein theoretisches Konzept aus dem Lehrbuch. Deshalb arbeiten bei uns erfahrene Fachleute, die unterschiedliche Branchen und Unternehmensgrößen kennen.
Marlene Falk
Leitende FinanzanalystinMarlene hat über acht Jahre Erfahrung in der Begleitung mittelständischer Produktionsunternehmen. Ihr Schwerpunkt liegt auf saisonalen Geschäftsmodellen mit stark schwankenden Cashflows.
Saskia Neumann
Spezialistin für Handels- und DienstleistungsunternehmenSaskia kennt die Herausforderungen wachsender Unternehmen genau. Sie arbeitet bevorzugt mit Start-ups und Scale-ups, die ihre Finanzplanung professionalisieren möchten.
Hilfreiche Ressourcen für Ihre Vorbereitung
Wir glauben an Transparenz. Deshalb stellen wir Ihnen bereits vor dem ersten Gespräch nützliche Materialien zur Verfügung – damit Sie gut vorbereitet in die Zusammenarbeit starten können.
Dokumenten-Vorlage
Eine strukturierte Excel-Tabelle, mit der Sie Ihre Forderungen und Verbindlichkeiten übersichtlich erfassen können. Spart Zeit beim Zusammenstellen der Unterlagen.
Vorlage anfordernLiquiditäts-Glossar
Fachbegriffe einfach erklärt. Von Debitorenlaufzeit bis Working Capital – hier finden Sie klare Definitionen ohne Fachjargon.
Mehr erfahrenHäufige Stolperfallen
Welche Fehler passieren bei der Vorbereitung am häufigsten? Wir zeigen Ihnen typische Probleme und wie Sie diese vermeiden.
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