Unsere Methodik zur Liquiditäts- und Solvenzanalyse
Seit 2019 entwickeln wir praxisnahe Analysemethoden, die Unternehmen helfen, ihre finanzielle Stabilität realistisch einzuschätzen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Warum unsere Methodik anders ist
Die meisten Finanzanalysen konzentrieren sich auf historische Zahlen. Wir schauen nach vorn. Unsere Methodik kombiniert klassische Kennzahlen mit Szenario-Analysen, die zeigen, wie sich veränderte Marktbedingungen auf Ihre Liquidität auswirken könnten.
Anfang 2024 haben wir unseren Ansatz grundlegend überarbeitet. Ein mittelständischer Maschinenbauer hatte uns kontaktiert – alle Kennzahlen sahen gut aus, trotzdem fühlte sich die Geschäftsführung unwohl. Bei genauerer Betrachtung entdeckten wir eine versteckte Abhängigkeit von drei Großkunden, die das Zahlungsziel systematisch ausreizten.
Seitdem integrieren wir Konzentrationsrisiken und Zahlungsverhaltensmuster in jede Analyse. Das macht den Unterschied zwischen beruhigenden Zahlen und echter Klarheit über Ihre finanzielle Position.
Die drei Säulen unserer Analyse
Jede Analyse basiert auf drei miteinander verbundenen Perspektiven, die zusammen ein vollständiges Bild Ihrer finanziellen Situation ergeben.
Liquiditätsperspektive
Wir analysieren nicht nur Ihre aktuelle Liquidität, sondern simulieren verschiedene Szenarien: Was passiert bei Zahlungsverzögerungen? Wie wirken sich Umsatzschwankungen aus? Welche Puffer bleiben bei unerwarteten Ausgaben?
Solvenzperspektive
Die langfristige Zahlungsfähigkeit erfordert einen anderen Blickwinkel. Wir bewerten Ihre Kapitalstruktur, identifizieren Refinanzierungsrisiken und prüfen, ob Ihre Eigenkapitalbasis für geplante Investitionen ausreicht.
Frühwarnperspektive
Hier werden Muster sichtbar, bevor sie zum Problem werden. Schleichende Veränderungen bei Forderungen, Verbindlichkeiten oder Cashflow-Zyklen – wir zeigen Ihnen, worauf Sie achten sollten.
Unser Analyseprozess in der Praxis
Von der ersten Datenaufnahme bis zur umsetzbaren Handlungsempfehlung – so läuft eine typische Analyse ab.
Datenerhebung und Kontext
Wir beginnen mit einem ausführlichen Gespräch über Ihr Geschäftsmodell. Zahlen ohne Kontext sind nutzlos – deshalb wollen wir verstehen, wie Ihr Unternehmen funktioniert, wo Ihre Stärken liegen und welche spezifischen Herausforderungen Sie sehen.
Strukturierte Analyse
Mit Ihren Finanzdaten und dem Branchenkontext erstellen wir eine mehrdimensionale Analyse. Wir berechnen nicht nur Standardkennzahlen, sondern setzen sie in Relation zu Ihren spezifischen Geschäftszyklen und Marktbedingungen.
Szenario-Simulation
Was wäre wenn? Wir durchspielen verschiedene Szenarien – vom realistischen Normalfall bis zu ungünstigen Entwicklungen. So sehen Sie, wo Ihre Puffer liegen und ab wann es kritisch werden könnte.
Handlungsempfehlungen
Am Ende steht kein theoretisches Gutachten, sondern eine praxistaugliche Einschätzung mit konkreten Hinweisen. Welche Risiken sollten Sie beobachten? Wo gibt es Optimierungspotential? Was funktioniert bereits gut?
Wer hinter der Analyse steht
Unsere Methodik wird von einem kleinen Team aus erfahrenen Analysten kontinuierlich weiterentwickelt.
Hagen Wendt
Leitender Analyst
15 Jahre Erfahrung in der Unternehmensfinanzierung. Hagen hat unsere Szenario-Methodik 2023 grundlegend überarbeitet und bringt praktische Erfahrung aus der Sanierungsberatung mit.
Amelie Krüger
Spezialistin Liquiditätsplanung
Amelie konzentriert sich auf kurzfristige Liquiditätsanalysen und hat ein besonderes Gespür dafür, kritische Entwicklungen frühzeitig zu erkennen. Ihre Branchenkenntnisse im produzierenden Gewerbe sind besonders wertvoll.
Leni Sattler
Expertin Kapitalstruktur
Leni analysiert die langfristige Solvenz und Kapitalausstattung. Sie hat mehrere Jahre in der Kreditanalyse gearbeitet und versteht, worauf Banken und Investoren bei der Bonitätsbewertung achten.
So arbeiten wir mit Ihnen zusammen
Jedes Unternehmen ist anders. Deshalb passen wir unsere Methodik an Ihre spezifische Situation an – ob Sie eine schnelle Einschätzung für die nächste Bankenverhandlung brauchen oder eine umfassende Analyse für strategische Entscheidungen.
Die meisten unserer Mandanten schätzen den direkten Austausch. Wir erklären unsere Analysen verständlich und diskutieren mit Ihnen, was die Ergebnisse für Ihre konkrete Situation bedeuten.
- Individuelle Anpassung an Ihre Branche und Unternehmensgröße
- Verständliche Aufbereitung auch komplexer Zusammenhänge
- Persönlicher Ansprechpartner während des gesamten Prozesses
- Flexible Zeitplanung je nach Dringlichkeit
- Nachvollziehbare Dokumentation aller Analyseschritte